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新西蘭監管機構就 AML/CFT 缺陷向 InvestNow 發出警告

新西蘭金融市場管理局 (FMA) 已向 InvestNow Saving and Investment Service Limited 發出正式警告,稱其未能遵守反洗錢要求,包括進行客戶盡職調查,以及擁有充分和有效的流程。

FMA 通過對 2021 年 11 月和 2022 年 6 月的反洗錢和打擊資助恐怖主義 (AML/CFT) 法案的執行情況進行例行監測,發現了 InvestNow 的問題。

FMA 認為,InvestNow 未能完成標準的客戶盡職調查,包括從客戶那裡獲得有關擬議業務關係的性質和目的的足夠信息。該公司也未能採取合理措施來完成對客戶和受益所有人的身份驗證,並對某些客戶進行持續和/或加強的客戶盡職調查,包括採取合理措施來核實財富或資金的來源。

最後,根據監管機構的說法,InvestNow 未能建立、實施和維持充分有效的 AML/CFT 計劃。

FMA 要求 InvestNow:

從現有客戶處獲取信息以記錄他們使用平台的原因

完成對現有客戶的客戶身份驗證,修改其入職流程以確保正確驗證客戶身份,並向員工提供有關此流程的培訓

對進行了複雜、異常大或具有異常模式的交易的客戶完成增強的客戶盡職調查;修改其流程,以確保在需要時加強客戶盡職調查;並就這些流程向員工提供培訓

對客戶與 InvestNow 的關係發生重大變化(例如他們提供的信息或他們的典型交易行為)的客戶完成持續的客戶盡職調查;修改其流程,以確保在需要時進行持續的客戶盡職調查;並就這些流程向員工提供培訓

審查和修改其 AML/CFT 計劃,以確保為所有類型的客戶盡職調查和復雜或異常大的交易建立適當和有效的程序

根據更新的風險評估修改其 AML/CFT 計劃,該評估考慮了其業務的性質、規模和復雜性、其提供的產品和服務以及這些產品和服務的交付方式。

InvestNow 必須準備一份計劃,說明它將如何以及何時完成這些行動,並在 2022 年 10 月 31 日之前將其提交給 FMA。公司還必須限制從客戶賬戶中提取和轉移金融產品,這些賬戶需要更多關於他們使用該平台的原因的信息、身份驗證或進一步的客戶盡職調查。

沒有指稱 InvestNow 允許或促成了洗錢或資助恐怖主義的活動。FMA 還承認 InvestNow 已採取措施遵守 AML/CFT 法案。



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