澳大利亚审慎监管局 (APRA) 已同意昆士兰银行有限公司 (BOQ) 的法院强制执行承诺 (CEU),承认其过去的风险管理和风险文化弱点,并承诺纠正这些严重问题。
CEU 遵循 2022 年和 2023 年多次违反 APRA 审慎标准的行为,以及 APRA 对 BOQ 的运营风险、合规性和风险文化的审慎审查。CEU 还纳入了一份关于这些问题根本原因的独立报告的调查结果,该报告是应 APRA 的要求于 2023 年 4 月完成的。
BOQ 承认 CEU 中的弱点并同意:
准备一份补救计划,详细说明 BOQ 正在或将要开展的所有活动,以解决弱点,并有明确的实施时间表,并指定每项活动的责任人和责任人;
将整治计划提交给 APRA 批准,并解决 APRA 可能存在的问题;和
指定一名独立审查员就补救计划的实施情况、是否可持续以及是否需要进一步工作以确保解决实质性弱点的根本原因提供书面报告。
此外,APRA 将要求 BOQ 从 2023 年 5 月 30 日起追加 5000 万美元的操作风险资本。追加资本将一直保留到 BOQ 根据 CEU 提交补救行动计划为止让 APRA 满意。
APRA 主席 John Lonsdale 说:
“尽管 BOQ 的财务状况良好并且轻松高于其核心资本和流动性要求,但其风险管理框架存在重大差距,必须作为优先事项解决,特别是在非金融风险、反洗钱和反恐融资方面空间。
今天宣布的 CEU 与 APRA 申请的资本覆盖相结合,为 BOQ 提供了一个强大的平台和明确的激励措施,以实现这一重要的整治议程。
我已将 APRA 的担忧直接传达给 BOQ 主席兼首席执行官。他们了解我们的需求,并在最近几个月采取了重要步骤来实现这一目标,我们期待收到并批准最终的、全面的补救计划,以解决所提出的根本问题。”
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